AML/KYC 정책
최종 수정일: 2026-01-01
1. 개요
DAPUM 글로벌거래소(이하 "회사")는 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 의무를 철저히 이행하며, 테러자금조달(CFT) 방지를 위한 국제 기준을 준수합니다. 본 정책은 FATF 권고사항, 엘살바도르 DASP 규정, 및 관련 국제 법규를 기반으로 합니다.
2. KYC 인증 레벨
| 레벨 | 필요 서류 | 일일 출금 한도 |
|---|---|---|
| Level 0 | 이메일 인증만 | 출금 불가 |
| Level 1 | 신분증 + 셀피 | $2,000 |
| Level 2 | 주소증명 + 추가 신분증 | $50,000 |
| Level 3 | 소득/자금출처 증명 | $500,000 |
3. 트랜잭션 모니터링
회사는 Chainalysis KYT(Know Your Transaction) 및 Reactor를 통해 모든 입출금 트랜잭션을 실시간으로 모니터링합니다.
- 입금 시: 소스 주소 리스크 스코어 분석
- 출금 시: 수신 주소 제재 리스트 스크리닝
- 이상 거래 패턴 자동 탐지 및 알림
- 고위험 트랜잭션 수동 검토 절차
4. 제재 스크리닝
모든 사용자 및 거래 상대방에 대해 다음 제재 목록을 실시간으로 스크리닝합니다:
- OFAC SDN (미국 재무부 특별지정 제재 목록)
- UN 안보리 제재 목록
- EU 제재 목록
- 기타 관련 국가 제재 목록
5. 의심거래보고 (SAR)
자금세탁 또는 테러자금조달이 의심되는 거래가 발견될 경우, 관련 법률에 따라 관할 당국에 의심거래보고(SAR: Suspicious Activity Report)를 제출합니다. 사용자에게는 SAR 제출 사실을 통지하지 않습니다(Tipping-off 금지).
6. 서비스 제한 국가
다음 국가/지역의 거주자는 서비스 이용이 제한됩니다: 북한, 이란, 시리아, 쿠바, 크림반도, 미얀마 및 기타 국제 제재 대상 지역. 미국 거주자는 별도 규제에 따라 서비스 이용이 제한될 수 있습니다.
7. 기록 보관
AML/KYC 관련 기록은 최소 5년간 보관하며, 관할 당국의 요청 시 제공합니다. 보관 대상에는 KYC 인증 서류, 거래 기록, 통신 기록, SAR 관련 문서가 포함됩니다.
8. 문의
AML/KYC 정책 관련 문의는 compliance@flowglobal.io로 연락해주세요.